Consulenza Finanziaria Indipendente

Consulenza Finanziaria

Il servizio si rivolge a tutte le persone fisiche (professionisti), aziende e famiglie. Si rivolge sia a un target retail (piccoli risparmiatori) sia a un target wealth (grandi patrimoni).

Come Funziona

Si parte da un incontro conoscitivo in cui ascolto la tua situazione, i tuoi obiettivi e le tue priorità. Da qui elaboro un’analisi accurata e costruisco una proposta di soluzione ispirata alle tue reali esigenze: un piano chiaro, sostenibile e adatto al tuo profilo.

Ti presento poi la strategia e il compenso, sempre trasparente e concordato prima di iniziare. Una volta approvato, passiamo all’implementazione: ti guido passo dopo passo nelle scelte e nelle operazioni da fare, spiegando ogni passaggio in modo comprensibile.

Come consulente finanziaria indipendente, rispetto tutti i requisiti normativi: non tocco mai il denaro del cliente, non ho deleghe sui conti, non vendo prodotti e non percepisco commissioni. Non devi cambiare banca né spostare capitali: la consulenza si adatta alla tua situazione attuale, senza vincoli commerciali.

Dopo la definizione del piano, resto a disposizione per monitorare i risultati, aggiornare la strategia e accompagnarti nel tempo, assicurandomi che le tue scelte restino sempre coerenti con i tuoi obiettivi e con i cambiamenti della tua vita.

I servizi

Offro supporto in tutte le principali aree della pianificazione patrimoniale e successoria, aiutando famiglie e individui a organizzare, proteggere e trasmettere il proprio patrimonio in modo efficace, sereno e coerente con i propri valori. Accompagno nella definizione di strategie a lungo termine per garantire continuità, tutela e ordine nella gestione dei beni, prevenendo conflitti futuri e creando soluzioni realmente su misura.

Mi occupo della tutela di persone fragili e di percorsi dedicati al “dopo di noi”, pensati per famiglie che desiderano garantire sicurezza, assistenza e protezione a figli o familiari con disabilità, attraverso strumenti giuridici specifici e piani pensati per il lungo periodo. Integro soluzioni come trust, vincoli di destinazione, mandati fiduciari e altre forme di protezione patrimoniale utili a garantire stabilità e continuità anche quando i caregiver non ci saranno più.

Fornisco inoltre analisi e orientamento su immobili, opere d’arte, collezioni, polizze assicurative e strumenti di protezione del capitale, aiutando a valutare costi, rischi, opportunità e integrazione all’interno del patrimonio complessivo. L’obiettivo è costruire una visione patrimoniale completa, ordinata e sostenibile nel tempo, sempre con un approccio indipendente, privo di conflitti di interesse e orientato alla tutela del benessere e della serenità della famiglia nel lungo periodo.

Aiuto persone, famiglie e imprese a risolvere i principali problemi legati alla gestione del denaro, alla protezione dei beni e alla pianificazione del futuro. Intervengo quando c’è confusione, mancanza di strategia o difficoltà nel prendere decisioni finanziarie, trasformando situazioni frammentate in percorsi ordinati, comprensibili e coerenti con gli obiettivi della vita reale.

Supporto chi ha portafogli costruiti nel tempo senza un criterio, con costi nascosti o rischi non consapevoli, e chi non sa come iniziare a investire in modo corretto. Aiuto a evitare errori comuni come accumulare troppa liquidità improduttiva, esporsi a rischi non necessari o affidarsi a prodotti venduti come “sicuri” ma poco convenienti. Intervengo anche nei momenti critici: cambiamenti lavorativi, ereditarietà, separazioni, acquisti importanti, periodi di incertezza o scelte che richiedono analisi e chiarezza.

Nel campo della pianificazione familiare e patrimoniale, risolvo problemi legati all’assenza di un progetto a lungo termine: successioni disordinate, beni distribuiti in modo poco efficiente, immobili non valorizzati, assicurazioni inutili o insufficienti, patrimoni complessi non strutturati. Offro supporto anche in situazioni delicate, come la tutela di persone fragili o con disabilità, dove è fondamentale progettare con anticipo la protezione futura e predisporre strumenti adeguati.

Problemi Risolti

Esempi concreti

Per rendere più chiaro come lavoro e quali risultati può portare una consulenza indipendente, ecco alcuni esempi concreti di situazioni reali affrontate con i miei clienti. Sono casi che mostrano come analisi, metodo e pianificazione possano fare la differenza nella vita finanziaria delle persone e delle famiglie.

Un professore universitario con 100.000 € di risparmi desiderava proteggere il capitale accumulato e farlo crescere in modo sicuro per garantire stabilità alla sua famiglia. Abbiamo costruito una strategia di investimento diversificata, efficiente nei costi e coerente con i suoi obiettivi familiari e professionali.

Un professionista di 35 anni mi ha chiesto supporto per pianificare fin da subito una pensione integrativa, evitando sprechi, costi nascosti e scelte sbagliate. Insieme abbiamo definito un percorso di lungo periodo, sostenibile, coerente con il suo reddito e ottimizzato dal punto di vista fiscale.

Un imprenditore con un figlio disabile necessitava di strumenti che potessero proteggere il patrimonio familiare e garantire assistenza e sicurezza nel futuro del figlio, in un’ottica di “Dopo di noi”. Abbiamo valutato e impostato soluzioni come il trust, i vincoli di destinazione e altri strumenti giuridici dedicati, costruendo una tutela concreta e duratura.

Un gruppo di eredi si è rivolto a me per la gestione di una collezione d’arte e di un patrimonio complesso ereditato senza una logica unitaria. Ho lavorato con loro per catalogare, valorizzare e integrare le opere e i beni nel quadro patrimoniale complessivo, con una pianificazione equilibrata e orientata alla preservazione del valore.

Questi sono solo alcuni esempi che mostrano le diverse situazioni in cui una consulenza indipendente può portare chiarezza, protezione e strategie efficaci. Sul sito troverete altri spunti utili per capire come affrontare la vostra situazione personale.

Domande Frequenti

• Cos'è la consulenza patrimoniale?

  La consulenza patrimoniale è un servizio che aiuta a organizzare, proteggere e far crescere tutto il patrimonio di una persona o di una famiglia: investimenti, immobili, liquidità, assicurazioni, beni preziosi con una strategia unica, coerente e sostenibile nel tempo.

• Cosa può fare un consulente finanziario autonomo?

  Un consulente finanziario autonomo può analizzare la tua situazione economica, costruire un piano personalizzato su risparmio, investimenti, previdenza e tutela patrimoniale, suggerirti le soluzioni più efficienti e guidarti passo dopo passo nelle scelte.
  Lavora senza vendere prodotti e senza commissioni, quindi può offrirti consigli realmente indipendenti, chiari e orientati solo al tuo interesse.

• In cosa consiste la consulenza finanziaria?

  La consulenza finanziaria consiste nel valutare la tua situazione economica, capire obiettivi e bisogni, e costruire un piano chiaro per gestire risparmio, investimenti, rischi e progetti futuri.
  Ti aiuta a prendere decisioni informate, evitare errori e organizzare il tuo denaro in modo efficace, sicuro e coerente nel tempo.

• Che significa consulenza finanziaria indipendente?

  La consulenza finanziaria indipendente significa ricevere consigli liberi da conflitti di interesse: il consulente non vende prodotti, non prende commissioni da banche o società e viene pagato solo dal cliente. Le scelte sono quindi trasparenti, imparziali e costruite esclusivamente sugli obiettivi e sulle esigenze della persona.

• Quando rivolgersi a un consulente finanziario?

  È utile rivolgersi a un consulente finanziario indipendente quando devi prendere decisioni importanti su risparmio e investimenti, quando vuoi riorganizzare il tuo patrimonio, costruire un piano per il futuro (casa, figli, pensione), o quando senti confusione tra troppe informazioni e prodotti. È la scelta ideale se cerchi chiarezza, imparzialità e consigli senza pressioni commerciali, totalmente orientati al tuo interesse.

• A quanto ammonta la parcella di un consulente finanziario indipendente?

  a parcella di un consulente finanziario indipendente varia in base al servizio richiesto e alla complessità della situazione. Le nostre consulenze Una Tantum partono da 400 euro IVA inclusa per gli incarichi sporadici, mentre le consulenze continuative prevedono un costo annuo generalmente compreso tra lo 0,5% e non oltre l’1% del patrimonio, sempre senza commissioni o incentivi da prodotti.